Home / Genel haberler / Varlık Yöneticisi Nedir?

Varlık Yöneticisi Nedir?

Bir varlık yöneticisi, öncelikle yüksek net değerli ve ultra yüksek net değerli bireylere hizmet veren bir finansal danışman alt kümesidir . Bu danışmanların rolü sadece bir müşteri yatırım tavsiyesi sunmaktan çok daha kapsamlıdır . Bir kişinin finansal hayatının tüm bölümlerini kapsayan bütünsel bir hizmet paketine odaklanırlar. Bu yatırım yönetimi ve finansal planlamanın yanı sıra muhasebe ve vergi hizmetleri, emeklilik planlaması ve emlak planlamasını içerebilir.

Varlık Yöneticisi Nedir ve Hangi Hizmetleri Sunmaktadır?

Göründüğü kadarıyla, varlık yöneticileri varlık yönetimi işinde. Bu, kişisel finansın çeşitli alanlarını, bireyin finansal hayatının tamamını ele almak için tasarlanmış tek bir kapsamlı pakette birleştiren bir hizmet grubudur. Sonuçta, varlık yönetiminin amacı, zenginliği uzun vadede büyütmek ve korumaktır.

Her varlık yöneticisi ve varlık yönetimi firmasının kendine özgü bir dizi hizmeti ve özelliği vardır. Bunlar, ihtiyaçlarınız için en uygun olan yöneticiyi seçebilmenizi sağlayacak çok çeşitli konuları kapsayabilir. Karşılaşacağınız daha yaygın varlık yöneticisi hizmetlerinden bazıları:

  1. Yatırım danışmanlığı ve yönetimi
  2. Genel uzun vadeli finansal planlama
  3. Emlak planlama
  4. Güven hizmetleri
  5. Stratejik vergi planlaması
  6. Aile mirası planlaması
  7. Hayırsever planlama
  8. Risk yönetimi ve sigorta planlaması
  9. Emeklilik planı
  10. Yasal planlama
  11. Banka hizmetleri

Ek olarak, bir varlık yöneticisi bir müşteri için merkezi irtibat noktası görevi görebilir. Bu, avukat, muhasebeci veya sigorta acentesi gibi çeşitli finansal uzmanlarıyla iletişim ve ilişkilerin koordine edilmesini içerir.

Varlık Yöneticileri ile Kimler Çalışır?

Varlık yöneticileri öncelikle büyük miktarlarda yatırım yapılabilir varlığı olan varlıklı müşterilere hizmet eder. Bu istemciler genellikle yüksek net değerli veya ultra yüksek net değerli bireyler olarak adlandırılır. ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) yüksek net değere sahip bir kişiyi AUM’da en az 750.000 $ veya net değeri 1.5 milyon $ veya daha fazla olan biri olarak tanımlar.

Varlık yöneticileri genellikle potansiyel müşterilerin onlarla çalışmayı kabul etmeden önce belirli miktarda yatırım yapılabilir varlığa sahip olmalarını ister. Hesap minimumları, firmadan firmaya çılgınca değişir. Bununla birlikte, genellikle 5.000 $ ‘dan milyonlarca dolara kadar her yerde olabilirler.

Varlık Yöneticileri Ücreti Ne Kadar?

Çoğu finansal danışman gibi, varlık yöneticileri de genellikle belirli bir yıllık ücret çizelgesi kullanarak müşterileri ücretlendirir. Çoğu durumda, bu ücretler müşterinin yönetim altındaki toplam varlıklarının (AUM) bir yüzdesini temel alır. Ücret oranları genellikle % 1 civarında bir yere gelir, ancak bunlar bundan daha yüksek veya daha düşük olabilir. Daha yüksek AUM seviyelerine sahip müşterilerin daha düşük ücret oranları olabilir.

varlık yönetici nedir

Diğer varlık yöneticileri sabit yıllık ücretler, saatlik ücretler veya bu ikisinin bir kombinasyonunu talep edebilir. Ancak, varlık yöneticiniz AUM’un yalnızca bir yüzdesini alsa bile, bundan daha fazlasını ödüyor olabilirsiniz. Yüzde ücretleri, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF) tarafından alınan temel giderleri veya ticaret ücretlerini hesaba katmaz.

Varlık Yöneticisi Nasıl Seçilir?

Bir varlık yöneticisi seçmek, mali müşavir seçmeye benzer bir süreçtir. Dikkat edilmesi gereken ilk şeylerden biri, bir varlık yöneticisinin hesabının minimum olmasıdır. Bu genellikle danışmanın sizin için gerçekçi bir seçenek olup olmadığının bir göstergesidir. Ayrıca, her varlık yöneticisine, genellikle kiminle çalıştıklarına dair bir fikir edinmek için tipik müşteri tabanlarını sorun.

Ayrıca, bir varlık yöneticisinin danışmanlık sertifikaları finansal planlama gibi belirli alanlarda deneyim gösterebilir. Hizmetlerinin size ne kadara mal olacağına dair bir fikir edinmek için bir varlık yöneticisinin ücretlerini de gözden geçirmelisiniz. Bir komisyon için herhangi bir üçüncü taraf ürünü satıp satmadıklarını ve eğer bir mütevelli olup olmadığını unutmayın.

Varlık Yöneticilerinin Diğer Finansal Uzman Türleriyle Karşılaştırılması

Yatırım danışmanları ve finansal planlamacılar bir varlık yöneticisine alternatiflerdir. Finansal durumunuzun belirli bir parçasına odaklandıkları için uzmanlık alanlarında farklılık gösterirler. Tersine, varlık yöneticileri resmin tamamına bakar ve çeşitli bölümlerini yönetir

varlik yöneticisi

Bir finansal planlayıcı gibi, bir varlık yöneticisi de müşterilerin hedeflerini belirlemelerine ve bu hedeflere ulaşmak için bir finansal plan planlamalarına yardımcı olabilir. Genellikle zengin müşterilere daha karmaşık bir finansal durumu yönetmelerine yardımcı olan varlık yöneticilerinin aksine, finansal planlamacılar bir bütçe ve uzun vadeli bir yol haritası hazırlamak için yardım isteyen birçok yatırımcıya hizmet ederler.

Yatırım danışmanlarına benzer şekilde, bir varlık yöneticisi müşterilerin portföyleri için uygun varlık tahsisleri içinde stratejik, uzun vadeli yatırımları seçmelerine yardımcı olabilir. Yatırım danışmanları bu konuda sıfırlarken, varlık yöneticileri de müşterinin genel finansal hayatına bakmakta ve finansal planlama ve ilişki yönetimi gibi hizmetler sunmaktadır.

About qikiki2015

Check Also

modernpara

Bitcoin Haberleri ve Bilmeniz Gereken Önemli Noktalar

“Bitcoin” çok yaygın bir terim olsa da, gerçekten ne olduğunu bilen çok az kişi var. …

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir